利用保底条款误导炒股散户投资公司摊上缔约过失责任
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- 发布时间：2009-08-18 11:45
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【概要描述】对股票投资知之甚少却又想入市赚钱，江苏无锡的王女士因此和一家投资公司签了“只赚不赔”的委托合约。事后，因股市大跌而损失惨重的王女士找投资公司要钱时，投资公司却矢口否认，拒绝履行“保底”承诺。近日，经无锡市崇安区人民法院调解，投资公司自愿承担缔约过失责任，赔偿王女士2万元，其余损失由王女士自行承担。
利用保底条款误导炒股散户投资公司摊上缔约过失责任
【概要描述】对股票投资知之甚少却又想入市赚钱，江苏无锡的王女士因此和一家投资公司签了“只赚不赔”的委托合约。事后，因股市大跌而损失惨重的王女士找投资公司要钱时，投资公司却矢口否认，拒绝履行“保底”承诺。近日，经无锡市崇安区人民法院调解，投资公司自愿承担缔约过失责任，赔偿王女士2万元，其余损失由王女士自行承担。
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对股票投资知之甚少却又想入市赚钱，江苏无锡的王女士因此和一家投资公司签了“只赚不赔”的委托合约。事后，因股市大跌而损失惨重的王女士找投资公司要钱时，投资公司却矢口否认，拒绝履行“保底”承诺。近日，经无锡市崇安区人民法院调解，投资公司自愿承担缔约过失责任，赔偿王女士2万元，其余损失由王女士自行承担。
2007年股市大红，退休在家的王女士也想用钱生钱，无奈对股票一窍不通。这时王女士先前工作过的达朋投资咨询有限公司找到了她，告诉她不懂股票没关系，只要和公司签订一个委托投资的协议，开户后把密码告诉公司，公司自会派“高手”代她操作，不但确保不亏本，每年还保证王女士有20%到30%的收益。
有了白纸黑字的保底条款，王女士爽快地签了这个协议，把5万元存进了股票账户。没想到股海变幻莫测，两年不到的时间王女士的5万元亏了一大半，只剩下1万多元。王女士拿着协议找公司要钱，公司却置之不理。
王女士将公司告上法院，称自己与投资公司所签协议上已经写明，公司每年必须保证王女士不亏本，并有20%到30%的收益，公司应该按约履行合同义务。
不料公司却抗辩说，证券法明确规定，证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。这种条款属于无效条款。所以，公司不会赔偿王女士任何损失。
直到这时王女士才知道，我国现行法律明文规定证券买卖不得签订保底条款，投资咨询公司只能提供相关的咨询意见，根本无权代为炒股。
因为不懂法，王女士只能吃个“哑巴亏”。但崇安区法院承办法官经审理认为，投资公司与客户签订的保底条款因违反证券法禁止性规定而无效，但投资公司需向客户承担导致合同无效的缔约过失责任。最终，王女士与投资咨询公司在法官的主持下达成调解协议，投资咨询公司赔偿王女士2万元，其余损失由王女士自行承担。
近年来，我国股市吸引众多投资者，部分证券公司、企业和个人抓住普通老百姓既想获利又怕损失的心理，开出本金安全、回报固定的条件吸引顾客。承办此案的法官告诫人们，千万不能轻信这种既违反市场规律，又违反法律法规的“合约”，以免自己上当吃亏。
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医疗损害赔偿诉讼中的证据适用
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山东明湖律师事务所主任，中国农工民主党山东省委员会社会与法制工作委员会副主任，山东政法学院兼职教授，山东省法学会刑法学研究会理事，山东省民营企业家协会理事，山东省律师协会刑事辩护业务委员会委员，济南市律师协会第八届理事会理事和刑事合规业务委员会副主任，济南市优秀律师，中国农工民主党优秀党员、先进个人。
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毕业于中国石油大学，现执业于山东明湖律师事务所， 工作认真、敬业，信奉受人之托、忠人之事，保守秘密。善于用法律武器维护当事人的合法权益。平时注重知识积累，善于总结，社会经验丰富。曾多年担任企业法律顾问，擅长办理公司企业法务、知识产权的保护。合同纠纷、债权债务纠纷、交通事故纠纷、伤害赔偿、劳动争议、婚姻纠纷等诉讼、仲裁及非诉讼相关的法律事务。
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